窦尔翔

  • 博士 教授
  • 金融信息与工程管理系
  • 联系电话:010-61273608
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窦尔翔,男,陕西西安人。经济学博士、金融学博士后。北京大学软件与微电子学院金融信息与工程管理系教师。主持和参加国家、省部级课题5项。发表论文近百篇,报刊专访近60次。专注于产业金融工程的研究。致力于教育金融的研究和实践,创立教育金融理论、人本金融理论;致力于基于技术的金融发展理论,创立塔福(TIF)模式。获得北京大学2008-2009年度花旗奖教金。

 
  • 1990.07-2000.07

    新疆大学经济研究所,硕士

  • 2000.09-2004.07

    西北大学经济管理学院,博士

  • 2005.01-2007.01

    北京大学经济学院,博士后

  • 2007.03-至今

    北京大学软件与微电子学院,教授

 
  1. 《投资银行学》,研究生课程
  2. 《金融市场与机构基础》,研究生课程
  3. 《互联网金融》,研究生课程
  4. 《金融创新》,研究生课程
 

1. 金融的标准化认知

 试图找到认知金融的一般化方法,以抓住金融本质,提升金融认知的效率。
(1)金融认知七律:本质、内容、分类、目标、原则、进化、解构;

(2) 金融研究十二字诀:定位、抓本、析素、明律、选模、进言”。
2. 产融结合问题

试图寻找金融与产业互励的一般规律,着重研究自然人金融工程问题。
(1)产融结合的一般规律:基于债性合约与股性合约的产融结合效应比较研究;

(2)“自然人金融工程”:学生金融、劳动者金融、养老金融等“成长金融”问题。
3.金融成长问题

主要研究金融如何基于制度技术和自然技术成长演化。
(1)Fintech效应:链接技术、数据技术、智能科技、人机交互对金融形态的促变;

(2)“TIF模式”效应:技术、产业与金融的共融如何创造“小系统信用资源”。

 
  1. 金融网链管理研究2011GXQ4B004,国家软科学研究计划, 2012.2-2012.12,本人主持;
  2. 教育金融制度论纲10JHQ029,教育部哲学社会科学研究后期资助项目, 2010.11-2011.3,本人主持;
  3. 中国教育金融抑制:理论与实证[11YJA790025],教育部人文社会科学研究,2011.9-2013.9,本人主持;
  4. 教育国际化与国际教育金融 国家重大课题,2015.12-  ,本人主持。
 

(一)学术文章 (2005年以后部分文章)

  1.  《效率观:解析金融中介存在和发展的新视角》,载《云南大学学报(社会科学版)》 2005(2),冯斌兴、何炼成、窦尔翔;
  2. 《国家知识化经济发展战略:理论依据与构想设计》,载《华东理工大学学报(社会科学版)》 2005(1),冯斌兴、何炼成、窦尔翔;
  3. 《政府供给风险资本市场制度的理论分析》,载《新疆大学学报(社会科学版)》,2005(2),冯斌兴、何炼成、窦尔翔;
  4. 《抚远三角洲开发建设融资机制创新研究》,载《学习与探索》,2006(1),核心,何小锋、窦尔翔。
  5. 《新农村建设中的社会保障制度》,载《南京农业大学学报》,2006(2),核心,窦尔翔、何小锋。(人大复印资料全文收录)
  6. 《中国产业投资基金发展的路径选择》,载《中国人民大学学报》,2006(5),核心,窦尔翔。
  7. 《独树一帜的资本市场理论 》,载《学习与探索》,2006(5),核心,窦尔翔、韩广智。
  8. 《政府不动产证券化研究——以香港领汇基金为例》,载《建筑经济》,2006(5),核心,窦尔翔、何小锋、陈小红。
  9. 《新型农村社会养老保险制度的金融创新》,载《东北财经大学学报》,2006/6,核心,刑宝华、窦尔翔、何小锋。(人大复印资料全文收录)
  10. 《中国经济改革的“政府-市场”格局优化路径探析》,载《改革与战略》,2006(7),核心,窦尔翔、焦健、李昕旸。(被人大两类复印资料全文转载)。
  11. 《教育制度、教育融资与教育金融制度安排》,载《教育发展研究》,2006(7),核心,窦尔翔、何小锋。
  12. 《农村社会养老资源效用最大化的实现路径》,载《改革与战略》,2006/12,核心,刑宝华、窦尔翔、李昕旸。
  13. 《中国房地产价格泡沫形成因素分析》,载《中国社会科学院研究生院学报》,2007/01,窦尔翔、李洪涛、李昕旸。
  14. 《中国产业投资基金研究——发展、壮大、经济效应》,载《长白学刊》2007/2,核心,何小锋、窦尔翔。
  15. 《排斥、替代与互补:政府市场格局的动态优化》,载《改革与战略》,2007.4,窦尔翔、何小锋。
  16. 《PE如何发展:两种主张特别法律》,载《证券市场周刊》,2007/5/11,何小锋、窦尔翔
  17. 《私募股权投资基金的比较优势》,载《证券市场周刊》,2007年07月16日,何小锋、窦尔翔
  18. 《何炼成教授<价值学说史>(修订版)评介 》,载《经济学动态》,2008-01-09 ,窦尔翔、景春梅。
  19. 《基于教育需求方的教育金融制度研究—一个理论框架》,载《改革与战略》2008.3。
  20. 《论中国房地产市场发展中的十大关系》 ,载《学习与探索》2008.3 (新华文摘辑录)。
  21. 基于教育需求方的教育金融制度研究——一个初步框架》,载《改革与战略》2008.3,窦尔翔、赵宏、吴昊天、赵利。
  22. 《大金融理念》,载《中国金融观察》,2008(3),窦尔翔。
  23. 《我国证券业信息化现状与发展探析 》,载《中国金融电脑》2008.8,朱道奇、窦尔翔。
  24. 《从流程再造迈向流程银行》,载《中国金融电脑》,2008(9),窦尔翔。
  25. 《中国PE发展的经济效应及瓶颈》,载《中欧商业评论》,窦尔翔 、盖伊?弗雷泽,2008-10-7。
  26. 《分成制需求方教育金融制度的理论渊源》,载《改革与战略》,窦尔翔、吴昊天、赵宏、李妮。2008(11)。
  27. 《通用消费信用卡的设计》,载《中国信用卡》2008-12-15常恕恺、肖潇、窦尔翔。
  28. 《教育金融契约中政府与其他利益相关者的合作》,载《改革与战略》,窦尔翔、陈茜,2009(1)。
  29. 《国家主权财富基金风险研究》,载《长白学刊》,2009(1),何小锋、毕成、窦尔翔。
  30. 《论分成制教育金融制度的战略意义》,载《资治文摘:管理版》-2009年1期,窦尔翔。
  31. 教育金融契约中政府与其他利益相关者的合作——理论基础与组合模式》,载《改革与战略》,2009.01,窦尔翔、陈茜。
  32. 《分成制教育金融实证模拟研究:以分成租佃制为借鉴》,载《改革与战略》,窦尔翔、朱菘、郑猛,2009(2)。
  33. 《价值攫取、次贷危机与理性发展模式的构建》,载《学术论坛》,2009(2),窦尔翔、何小锋。
  34. 《高等教育:行业性质、财务特征及其融资模式》,载《北京邮电大学学报》,窦尔翔、2009(3)。
  35. 《PE如何助力拉动内需》,载《资本市场》,2009(3),窦尔翔,何小锋。
  36. 《风险背景下教育金融投融资决策机制的模拟实证》,载《改革与战略》,2009(3),窦尔翔、郑猛、常恕恺。
  37. 《债性教育金融制度效率研究》,载《改革与战略》,2009(4),窦尔翔,刘丽颖。
  38. 《分成制教育金融投资基金:机制及效应》,载《改革与战略》,2009(5)窦尔翔、柴楠、常恕恺。
  39. 《新型农村社会养老保险制度的筹资机制创新探讨》,载《深圳大学学报:人文社会科学版》,2009年3期,吴航 窦尔翔。
  40. 《经济危机背景下PE的挑战和机遇》,载《中国科技财富》, 2009年第4期,窦尔翔、龙淼。
  41. 《主权财富基金的发展前途》,载《资本市场》第五期,2009年第5期,何小锋、窦尔翔、孔祥鑫。
  42. 教育信贷资产证券化:债性契约和股性契约的融合》, 载《改革与战略》, 2009.06,窦尔翔、卢珊、常恕恺。
  43. 《教育信贷资产证券化:债性契约和股性契约融合的机效》,载《改革与战略》2009年第6期,窦尔翔、卢珊。
  44. 《教育金融征信体系:内涵与构建》,载《改革与战略》第7期,窦尔翔、安宁。
  45. 《基于债性合约与分成制合约的教育金融产品设计》,载《改革与战略》2009年第8期,窦尔翔、于思博。
  46. 《教育信用卡:构建方法、盈利模式与流程设计》,载《中国金融电脑》,2009年第8期,窦尔翔、陈方。
  47. 《信用评级失误引发次贷危机机理研究》,载《首都经贸大学学报》2009(6),焦建、窦尔翔。
  48. 《教育筹资机制的构建:转移支付类资金与交易类资金的融合》,载《清华大学教育研究》,2009(8),窦尔翔、陈茜。
  49. 《PE“双城记”——京沪两地PE中心之争》,载《资本市场》2009,窦尔翔、龙淼。《教育筹资机制:结构、效应与趋势》,载《改革与战略》,2009.09,窦尔翔、李飒。
  50. 《创业板即将开启再造“NASDAQ”奇迹?》,载《资本市场》,2009年9月。窦尔翔、吕文斌。
  51. 人才培养效率提升的机理——基于分成制教育金融机制的分工与整合效应》,载《改革与战略》,2009.10,窦尔翔、柴楠、陈茜、王夷。
  52. 待积累型人力资本估值方法——基于分成制教育金融合约中供资方的视角》,载《改革与战略》,2009.11,窦尔翔、钟臣。
  53. 信用评级失误引发次贷危机机理研究》, 载《首都师范大学学报》, 2009.11,焦健、窦尔翔。
  54. 《私募股权基金型企业融资:资本市场定位及双刃效应》,载《金融理论与实践》,2010年(9),窦尔翔、何小锋、李萌。
  55. 《基金资本市场链的机理与效应——基于股权基金与证券基金的比较》,载《经济体制改革》,2011年(1),窦尔翔、何小锋、康从升。
  56. 基于RAROC的我国金融机构的风险与效率分析——以商业银行和保险公司为例》,载《国际金融研究》,2011.01,窦尔翔、熊灿彬。
  57. 政府财政投资新途径:私募股权基金的基金》,载《长白学刊》,2011.01,黄嵩、何小锋、谢海闻、窦尔翔。
  58. 私募股权基金的运作机理与价值创造》,载《改革与战略》,2011.04,黄嵩、魏恩遒、窦尔翔。
  59. Construction of the Feedback Educational Fund: Effect and Solution——Implementation Patterns of Fund Manager. Contemporary Asian Economy Research.2012.1(期). Dou Erxiang,Liu Yuxi,Wang Lijing.
  60. 《金融监管的国际化选择:跨国网链式监管》,《经济学动态》,2012.03,窦尔翔、乔奇兵。
  61. 窦尔翔,刘宇希. 教育金融抑制理论的实证研究[J]. 首都师范大学学报(社会科学版),2013,06:68-73. 
  62. 窦尔翔,王苏茵. 分成制教育金融“促进人”主体的构建——基于博弈论“通讯人”模型的启发[J]. 长白学刊,2013,06:88-96.
  63.   窦尔翔,任敏. 分成制教育金融中的激励机制——基于委托—代理关系的分析[J]. 改革与战略,2013,10:58-66.
  64. 窦尔翔,卢珊,龙智浩. 联合投资网络对私募股权投资绩效影响的实证研究[J]. 财贸经济,2012,10:66-73.  
  65. 陈重行,窦尔翔. 家庭资产运营、人力资本积累与收入分配差距[A]. 《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网.中国第四次人的发展经济学研讨会——理论构建、实践构建与人的发展经济学的 大众化网络化论文集[C].《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网:,2012:10.
  66.  窦尔翔,杨鹭. “个人财务报表”的效用与设计[A]. 《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网.中国第四次人的发展经济学研讨会——理论构建、实践构建与人的发展经济学的 大众化网络化论文集[C].《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网:,2012:13.
  67.   窦尔翔,乔奇兵. 当前金融监管发展的重要启示与趋势[J]. 经济研究参考,2012,36:17. 
  68. 窦尔翔,孔靓,李德志. 中国产权市场交易主体扩展分析[J]. 首都师范大学学报(社会科学版),2012,02:65-69. 
  69. 窦尔翔,谢逸翔. 分成制教育金融合约的形成[A]. 中国区域科学协会、广西人的发展经济学研究基地、《改革与战略》杂志社.中国第五次人的发展经济学研讨会论文集[C].中国区域科学协会、广西人的发展经济学研究基地、《改革与战略》杂志社:,2013:9.
  70.  乔其明,窦尔翔,李东阳. TPP谈判及其对中美贸易的影响[J]. 改革与战略,2014,09.
  71.  冯科,蔡杭坚,窦尔翔. 相对估值指标在中国股票市场的有效性研究[J]. 国际商务(对外经济贸易大学学报),2015,02:57-67.
  72. 冯斌星,窦尔翔. 中国信托中介机构效率提升的有效途径探析[J]. 宝鸡文理学院学报(社会科学版),2015,01:105-107+113.  
  73.  窦尔翔等.两种技术倒逼教育演化[J].开放学习研究,2016.1

(二)部分报纸网络文章

  1. 《如何构建新型农村养老保险制度》,载《中国经济时报》,2006/08/15,窦尔翔。
  2. 《应尽快完善产业投资基金的功能》,载《中国经济时报》, 2006/12/27,窦尔翔。
  3. 《农村养老保险:一种整体、发展、金融的视角》,《中国经济时报》,2007/3/27,窦尔翔。
  4. 《创新房地产金融制度 实现居者有其屋》,载《证券日报》,2006/04/09,窦尔翔。
  5. 《新农村建设中的教育制度》,载《中国经济日报》,2006/06/06,窦尔翔。并:大复印资料《教育学》第7期论点摘编。
  6. 《新型农村养老险应强化筹资创新》,《中国经济时报》,2007/4/18,窦尔翔。
  7. 《认清私募股权基金 》,载《中国经济时报 》2008-06-25 ,窦尔翔。
  8. 《拉动内需应让PE与政府资金共舞》,载《金融街PE咨询》,2008/11/29,窦尔翔。
  9. 《发挥PE优势,促进“自然人金融”发展》,载《金融街PE咨询》,2008/12/26 窦尔翔。
  10. 《规制价值攫取机制 回归理性发展模式——金融海啸的启示》,载《中国经济时报》2009年01月05日,窦尔翔 何小锋。
  11. 《分成制教育金融制度具有战略意义》,载《中国改革报》,2009/2/11,
  12. 《发展能源产业 构建新型经济增长机制》2009年05月18日 01:02 来源: 中国经济时报
  13. 《PE的内涵与称谓之辩》,载《中国经济时报》,2007/5/16,窦尔翔、李昕旸。
  14. 《PE与资产证券化异同》,载《中国经济时报》,2007/5/25,何小锋、窦尔翔。
  15. 《金融天然是互联网 互联网并非天然是金融》,2013年12月04日,中国经济网
  16. 《普惠金融不是施舍而是创新》,2013年11月25日,中国经济网。
  17. 《产融结合是金融业践行全会精神的关键》,2013年11月19日,中国经济网。    
  18. 《如何有效研究互联网金融》,2014年06月23日,。
  19. 《金融脱媒”的层次和路径》,2014年11月24日,中国经济网。    
  20. 用金融手段解决“杨六斤难题” ,2014年06月27日,中国经济网。
  21. 《<产融结合新论>中的思维增量》,窦尔翔、许刚、吴海英。
  22. 《产融结合基因的进化》。
  23. 《产融结合基因的产生》。
  24. 《产融结合基因的高级阶段:货币遁形》。
  25. 《金融行为的遁形》。
  26. 《产融结合基因的变异》。
  27. 《梳理金融概念,探秘藏娇金图》。
  28. 《十论财富》。
  29.  《学生培养模式的演化——从“血缘模式”到“法缘模式”》
  30. 《教育需要微积分》
  31. 《因才“且慢”施教》
  32. 《顶层设计者的金融素养》
  33. 《学生的财富结构》
  34. 其他

(三)部分专访

  1. 《创新“教育金融”制度 解决教育困境》,《金融时报》,2006/03/04。
  2. 《创新房地产金融制度 实现居者有其屋》,《金融时报》,2006/04/04。
  3. 《加息对房地产市场将产生结构效应》,《金融时报》,2006/08/24。
  4. 《“论坛经济”:产业化趋势不可阻挡》,《金融时报》,2006/09/04。
  5. 《在宏观调控中完善“调控机制”建设》,《金融时报》,2006/09/18。
  6. 《新农村养老保险制度:契合国情才会持续健康发展》,《金融时报》,2006/09/25。
  7. 《“顺驰售股”:呼唤健全房地产市场制度》,《金融时报》,2006/09/28。
  8. 《汽车出口:如何避免重蹈纺织品出口覆辙》,《金融时报》,2006/11/03。
  9. 《中非金融合作模式需进一步开拓创新》,《金融时报》,2006/11/09。
  10. 《万亿美元外汇储备带来的机遇与挑战》,《金融时报》,2006/11/09。
  11. 《正确看待物权法的积极意义》,《金融时报》,2007/3/10。
  12. 《贸易顺差:“过度”将向“适度”转化》,《金融时报》,2007/4/14。
  13. 《反垄断法将如何影响金融业》,《金融时报》,2007/9/1。
  14. 《应高效应对石油问题》,《金融时报》,2007/11/2.
  15. 《房地产调控宜在可控性强因素上着力 避免过度行政化》,《金融时报》,2007/10/10.
  16. 《中国网企为何要去海外上市》,《金融时报》,2007/11/24。
  17. 《盘点经济金融热点 展望2008发展大势 2007年终圆桌对话》,《金融时报》,2007/12/14。
  18. 《稳定物价需要多策并举》,《金融时报》,2008/1/17。
  19. 《经济适用房建设将得到更多金融支持》,《金融时报》,2008/2/5。
  20. 《物价上涨压力该如何应对》,《金融时报》,2008/6/24。
  21. 《房地产“断供”只是局部个案》,《金融时报》,2008/7/30。
  22. 《应提升CPI数据的有效性》 ,《金融时报》,2008/8/13。
  23. 《扩大需求要立足于长远发展》,《金融时报》,2008/11/14。
  24. 《十大产业调整振兴规划 着眼当前利在长远》,《金融时报》,2009/2/27。
  25. 《危机能否催生新技术革命》,《环球》,2009年04月02日 。
  26. 《钢铁行业回暖不能忽视隐忧》,《金融时报》,2009/8/8。
  27. 《263上市失败揭行业弊病 网络企业遭资本市场抛弃应反思》 2009-1-19 ,《IT时代周刊》
  28. 大学生信用卡:“美味蛋糕”OR“烫手山芋”》,《金融时报》,2010/11/11。
  29. 《加快建设资源节约型环境友好型社会》,《金融时报》,2010/11/11。
  30. 《创新金融机制 提升教育效率》,《光明网》,2010/12/24。
  31. 《如何为学生寻找教育资金》,中央人民广播电台中华之声,2012/01/31。
  32. 《寻找中国教育新方向》,中国网·中国人物·两会观察室,视频专访,2012/03/17。
  33. 《以内补内》,《中国金融时报》,2012/03/30。

(四)部分(编)著作

  1. 《企业成功研究》,著作,参著,陕西人民出版社,1997;
  2. 《投资银行理论与实务》,对外经济贸易大学出版社,2010年11月,窦尔翔、冯科著。
  3. 《投资银行案例教程》,对外经济贸易出版社,待出版,2011年5月。
  4. PE(F)的价值创造:理论与案例》,经济科学出版社,2011年7月,窦尔翔著。
  5. 新体系国际金融学》,经济科学出版社,2011年12月,窦尔翔、乔奇兵著。
  6. 《教育金融制度创新》,清华大学出版社,2012年2月,窦尔翔著。
  7. 《教育金融抑制问题研究》,北京大学出版社,2013年9月,窦尔翔等著。
  8. 《债性资本市场》,中国财富出版社,2014年1月,窦尔翔、周知等著。
  9. 《新三板投融资实务》,中国法治出版社,2015年2月,邢恩泉、窦尔翔著。
  10. 《产融结合新论》,商务印书馆,2015年3月,窦尔翔、许刚等著。
  11. 《教育变革的金融力量》,中国金融出版社,20164月,窦尔翔著。

(五)部分译著

  1. 《资产的博弈》,中信出版社,(英)盖伊弗雷泽?桑普森著,窦尔翔等译,2008(11)第一版。
  2. 《改革中国汇率安排:货币和金融自主权,改革次序和外汇市场》,Huw McKay著,焦健、窦尔翔译。此文收于《中国市场化与经济增长》,Ross Garnaut 、宋立刚主编,社会科学文献出版社,2008(11);
  3. 《为养老而投资》,(美)莱曼 著,窦尔翔、马小英、王涛 译,中信出版社2009年10月版